+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Виды мошенничества на работе

Содержание

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Виды мошенничества на работе

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Корпоративное мошенничество при устройстве на работу: схемы правонарушений, способы противодействия и меры ответственности

Виды мошенничества на работе

Часто встречаются виды мошенничества, связанные с работой или её поисками. Обращаться нужно в полицию или трудовую инспекцию.

В чём заключается мошенничество работодателей?

Рано или поздно практически каждый человек оказывается в поисках работы. Этим пользуются мошенники, представляющиеся работодателями или кадровыми агентствами. Под разными предлогами они выманивают деньги, обещая работу. Затем обманщики исчезают, а их жертва остаётся без работы.

Но даже если удалось устроиться на работу, остаётся риск быть обманутым. В некоторых компаниях практикуется система штрафов. Это запрещено Трудовым Кодексом. Встречаются и нарушения при увольнении: невыплата зарплаты и компенсации за «неотгулянный» отпуск.

Каким правовым документом регулируется?

Мошенничеством является хищение имущества, основанное на обмане или злоупотреблении доверием. Оно относится у уголовным преступлениям и регулируется 159-й статьёй УК.

Наказание может быть таким:

  • штраф до 120 тысяч рублей или доход за год;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы 1-го до года;
  • ограничение свободы до 2-х лет;
  • принудительные работы до 2-х лет;
  • арест до 4-х месяцев;
  • лишение свободы до 2-х лет.

При отягчающих обстоятельствах наказание увеличивается. К таким обстоятельствам относится:

  • совершение преступления группой лиц по сговору;
  • организованной группой;
  • размер мошенничества.

Невыплата или задержка зарплаты подпадает под действие статьи 5.27 КоАП. За эти нарушения может быть наложен штраф:

  • до 5 тысяч рублей для ИП;
  • 30-50 тысяч для юридических лиц.

Если зарплата не выплачивается больше 2 месяцев, возможна уголовная ответственность (по статье 145.1 УК):

  • штраф 100-500 тысяч (или доход до 3-х лет);
  • лишение свободы до 3-х лет.

Какие виды мошенничества могут быть на работе?

Виды обмана, связанные с работой, постоянно меняются и дополняются. Но можно выделить основные схемы:

  1. Деньги за трудоустройство.
  2. Платные звонки и смс.
  3. Работа на дому.
  4. Выполнение работы под видом тестовых заданий.
  5. Выманивание паспортных и других данных, которые затем используются в других видах мошенничества.

Выманивание денег за устройство на работу происходит под разными предлогами. Часто подобные мошенники работают под видом кадровых агентств.

Но они берут деньги не с работодателей, как это принято у агентств, а с соискателей. Взамен им выдаётся информация о вакансиях, размещённая в открытых источниках. Естественно, что нет гарантии ни трудоустройства, ни того, что эти предложения соответствуют запросу.

Ещё один вариант – предложение купить или оплатить что-то на собеседовании, например:

  • обучение;
  • продукцию компании;
  • открытие электронного кошелька;
  • оформление рабочей визы в другую страну;
  • оплата медицинской книжки или другого необходимого документа.

Одна из вариаций подобной схемы – работа на дому. Предлагается заплатить залог за материалы или оплатить обучение. Сделанные изделия не принимаются и не оплачиваются. А размер залога значительно выше, чем их реальная стоимость.

Иногда предлагается записаться на собеседование с помощью смс-сообщения на короткий номер. Со счёта абонента после этого списывается значительная сумма. Используются и звонки на «платные» номера.

Обман с тестовыми заданиями может коснуться дизайнеров, переводчиков, художников и т. п. Им даётся тестовое задание, по которому будет приниматься решение об их трудоустройстве.

Оформления в штат не происходит, а результаты труда используются без вознаграждения.

Способы защиты

Лучше всего не попадаться на мошеннические уловки. Для этого существует несколько правил:

  1. С подозрением относится к вакансиям без чётких требований и описания условий работы, с нереально большим вознаграждением.
  2. Не передавать деньги за «гарантированное трудоустройство». Работу кадровых агентств оплачивают работодатели. А работники этих агентств не могут ничего гарантировать, так как решение принимают не они.
  3. Не оплачивать расходы, связанные с оформлением на работу.

Рискуют и сотрудники, которые соглашаются работать:

  • без оформления;
  • с официальным оформлением только минимальной части зарплаты.

В первом случае работника можно в любой момент уволить без выплаты денег. Во втором он рискует получить только официальную часть.

При обмане со стороны работодателя необходимо обратиться в трудовую инспекцию или в суд.

Кроме искового заявления, потребуются доказательства трудовых отношений и действительных размеров зарплаты, если она выплачивалась по «серой» схеме.

При мошенничестве со стороны посторонних лиц, как правило, неизвестно, кто они. В таком случае следует обратиться в районное отделение полиции. Также потребуются все возможные доказательства.

Загрузка…

Источник: https://pravo.team/uk-i-koap/protiv-sobstvennosti/moshennichestvo/vidy/na-rabote.html

4 распространённых вида мошенничества в компании — и способы их предотвратить — Офтоп на vc.ru

Виды мошенничества на работе

Рекомендации от исполнительного директора системы контроля действий сотрудников «Стахановец» Никиты Рогозина.

Никита Рогозин

Согласно исследованию PwC, почти половина российских компаний столкнулись с экономическими преступлениями за последние два года. Самые распространенные виды мошенничества — незаконное присвоение активов, мошенничество в сфере закупок товаров и услуг, взяточничество и коррупция.

По данным Association of Certified Fraud Examiners, из-за этого компании теряют около 5% своего годового оборота. Впрочем, стоит отметить, что, как правило, уровень компьютерной грамотности тех, кто пытается обокрасть вашу компанию, по-прежнему крайне невысок. А потому при желании поймать их за руку не составляет большого труда.

1. Слив конфиденциальной информации

По нашим данным, 95% утечек информации происходит по достаточно простому сценарию: человек скачивает файлы в папку на рабочем столе, а затем сам себе отправляет их по почте. При этом, как правило, используют личные почтовые ящики, но происходит всё это в рабочее время с рабочих же компьютеров.

Гораздо реже злоумышленники скачивают информацию на флешки, пересылают файлы через соцсети и мессенджеры, отправляют на печать или грузят в файлообменники. Можно только гадать, что именно сотрудник сделает с этим данными дальше — продаст конкурентам или заберет с собой при увольнении.

При этом очень часто мошенниками становятся те сотрудники, на которых можно подумать в последнюю очередь. Внешне они вполне лояльны к руководству, выполняют план и вообще ведут себя тихо. Какое-то время назад мы помогали расследовать кейс в банковском секторе, связанный со сливом информации конкурентам.

Оказалось, что данные передавал сотрудник, стоявший самым последним в списке на проверку: он безупречно работал в компании почти десять лет, имел репутацию неконфликтного человека и хорошего семьянина.

Что делать

Для начала нужно понять, какая именно информация составляет коммерческую или иную тайну. Например, это может быть база клиентов, технологии производства или финансовый отчет компании. Лучше всего составить полный перечень данных, нуждающихся в защите. Затем посмотреть, какие из них наиболее уязвимы.

Конечно, можно прикинуть и вручную, но современное ПО способно проанализировать всё в автоматическом режиме и затем выдать отчет, где будет обозначена ваша «ахиллесова пята».

Люди, в рабочие обязанности которых не входит обладание конфиденциальной информацией, не должны иметь к ней доступа.

Довольно часто сотрудников переводят из одного отдела в другой, по ошибке оставляя им расширенные права. Такое попустительство может угрожать безопасности всей компании.

Ведь на мошенничество работники идут только тогда, когда знают, что есть такая возможность, и уверены в своей безнаказанности.

Для того, чтобы предотвратить утечки, в целом достаточно контроля буфера обмена. К примеру, если сотрудник скачает файл на флешку или прикрепит его к письму, уведомление об этом автоматически поступит в службу безопасности компании.

Можно настроить и отслеживание аномальной активности. Например, оповещение придет, если обычно сотрудник отправляет письма весом около 10 МБ, а в очередной раз прикрепит к нему файлы на 100 МБ. Кроме того, копии всех писем с прикрепленными файлами могут автоматически приходить службе безопасности.

Существуют специальные программы, которые предотвращают перемещение файлов на любой носитель — будь то флешка, жесткий диск или почтовая программа.

2. Откаты

Согласно исследованию HeadHunter, каждый третий работник из сферы продаж готов взять откат, если ему поступит такое предложение. Высокий интерес к подобного рода махинациям также проявляют юристы, работники автомобильного бизнеса и административный персонал.

Другое исследование выявило, что такого рода мошенники, как правило, находятся на хорошем счету у руководства. А по нашей статистике, откаты съедают около 11% коммерческой прибыли.

3. Фальсификация документов

Нередко бонусы и премии сотрудников зависят от показателей эффективности их работы. И ради таких вознаграждений многие работники не гнушаются подделывать отчеты и искажать аналитические данные. По нашей статистике, с проблемой фальсификаций данных сталкиваются 43% консалтинговых агентств, работающих в b2b-секторе.

На самом деле, в случае постороннего вмешательства в потоке цифр всегда остается неизгладимый след. Он может быть не виден человеческому глазу, зато хорошо распознается специальными компьютерными алгоритмами.

Еще один кейс из нашей практики. В крупной торговой компании сотрудника отправили проинспектировать точки в десяти городах. По итогам работник сдал подробный отчет. Однако мобильный контроль его корпоративного телефона показал, что на самом деле он побывал с инспекцией лишь в одном городе. А сэкономленное время потратил на посещение баров и клубов.

4. Бизнес на рабочем месте

Очень часто сотрудники ведут двойную жизнь, устраивая свой параллельный бизнес прямо в вашем офисе. Они не просто используют клиентские базы компании, но и откровенно переманивают заказчиков.

По нашим данным, особенно часто такое случается с удаленными и региональными офисами, которые не находятся в постоянном поле видимости руководства.

Главный показатель здесь, конечно, снижение уровня продаж — как всего отдела, так и конкретного сотрудника.

Однажды нам удалось поймать за руку сотрудницу одной из турфирм.

Вместо того, чтобы продавать туры клиентам компании, она сливала информацию о самых выгодных предложениях своему молодому человеку, а также давала инструкции, как лучше продать ту или иную поездку.

Используя эту информацию, мужчина быстро находил клиентов на стороне, а фирма в итоге оставалась без купленных туров и покупателей.

Общие советы

Согласно нашим данным, примерно в половине случаев утечка информации происходит из-за банальной халатности.

В практике был случай, когда в одном из банков сотрудник регулярно использовал зараженную флешку, что ставило под угрозу безопасность всей организации.

Поэтому очень важно регулярно объяснять своим сотрудникам элементарные правила безопасности. Это должно стать ритуалом — как мыть руки перед едой.

Современные программы мониторинга позволяют в автоматическом режиме анализировать каждый клик сотрудников. На основе этой информации работников помещают в различные группы риска. За теми, кто оказался в повышенной, наблюдают более пристально.

Кроме того, на основе активности сотрудников можно помещать их в разные категории. Например, если человек отправляет прикрепленные файлы на сторонние адреса, он может попасть в раздел «подозрительная переписка». А если он часами сидит на сайтах с покером или онлайн-играми — «потенциальный игроман».

Однако если вы используете какие-либо программы слежения за сотрудниками, то вам стоит поставить персонал в известность. Во-первых, чтобы не иметь проблем с законом. А во-вторых, зная, что руководство следит за персоналом, работник несколько раз задумается, прежде чем слить информацию конкурентам или согласиться на «откат».

В заключение

Без прямого наблюдения и анализа происходящего невозможно понять, действительно ли работает внутренняя политика информационной безопасности компании, исполняются ли поставленные задачи или они существуют только на бумаге.

Самая качественная политика может быть разработана, когда сотрудники пройдут обучение и распишутся в формуляре. Но в реальности компания не становится менее уязвимой: политика может исполняться лишь формально. Кроме того, могут существовать способы её обхода.

В моей практике наиболее интересными оказываются исключения из правил. К примеру, самые любопытные вещи происходят, когда сотруднику временно предоставляют пароль администратора компьютера или разблокируют флешку.

Конечно, полностью застраховаться от всех видов мошеннических схем едва ли удастся. Однако максимально себя обезопасить хочется всем.

Именно поэтому специализированные программы, которые анализируют безопасность и защищают данные, внедрили уже треть американских компаний.

Ведь по данным последних исследований Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), каждый случай мошенничества в среднем обходится компании в $150 тысяч.

Источник: https://vc.ru/flood/27506-4-rasprostranennyh-vida-moshennichestva-v-kompanii-i-sposoby-ih-predotvratit

Мошенничество при приеме на работу

Виды мошенничества на работе

Каждый день миллионы людей по всей стране занимаются поисками работы. Аферисты в сфере трудоустройства стали придумывать все новые виды обмана. Около одной четверти объявлений о вакансиях поданы мошенниками. При активном поиске работы это вызывает проблемы, отнимающие массу времени, а в определенных ситуациях жертвы преступников теряют деньги.

Постоянно возникают новые схемы мошенничества при устройстве на работу. Необходимо знать самые распространенные методы обмана при трудоустройстве, чтобы не пострадать от злоумышленников.

Что нужно знать, чтобы избежать обмана при трудоустройстве?

  • возьмите за правило всегда искать в интернете сведения о работодателе.

Это можно делать по названию фирмы, телефону, электронной почте и адресу, указанным в объявлении. Лучше собрать максимум данных, прежде чем ехать на собеседование. Безадресная компания – еще один признак обмана.

Соискателю нужно тщательно ознакомиться со всеми предложениями на рынке труда, и если контакты совпадут под 2 разным объявлениям, то это значит, что он напал на мошенников. Многие аферисты могут выдать себя через адрес электронного ящика. Если это поддельная организация, как правило, аккаунты зарегистрированы на бесплатных серверах.

Настоящие работодатели обычно имеют свой веб-сайт;

  • во время собеседования или телефонного разговора задавайте прямые вопросы.

Нужно добиваться того, чтобы вам ответили и разъяснили моменты сомнительного характера. Вас не должна беспокоить возможность отпугнуть работодателя, если это реальная организация, то ее сотрудники не будут темнить и без проблем ответят на ваши вопросы;

  • никогда не платите за устройство на работу.

Наверняка за предложением внести определенную сумму стоит попытка вас обмануть;

  • насторожитесь, если вам предлагают заработок гораздо выше среднего;
  • если что-то у вас вызывает подозрения, поищите в интернете отзывы о потенциальном работодателе.

В случае, если он обманывал иных кандидатов, наверняка найдется информация об этом. Бывшие работники на форумах и веб-сайтах пишут, почему разочарованы той или иной компанией;

  • проверенным способом избежать мошенничества с трудоустройством является устройство на работу через кадровое агентство.

Услуги, предоставляемые такими организациями, пользуются значительным спросом. Но встречаются и недобросовестные кадровые агентства. Кандидату говорят, что после платной консультации ему найдут работу в кратчайшие сроки, но в реальности шанс на получение места ничуть не повышается;

  • если вы видите вакансию, в которой указан свободный график, возможность выбирать время ухода и прихода и при этом очень большая зарплата, будьте уверены – это явный факт мошенничества;
  • в офисах мошеннических фирм обычно мало предметов мебели и техники. Располагаются такие организации, как правило, в отдаленных местах, спальных районах, на здании вы не найдете ни информационных табличек, ни баннеров;
  • если вы позвонили по телефонному номеру аферистам, то ничего конкретного они вам не ответят и просто пригласят на собеседование.

Если злоумышленники и ведут беседу, то без особого желания, ссылаясь на руководство, которое ответит на все возникающие вопросы лично. Что делать в этом случае? Задавайте вопросы напрямую и не бойтесь получить ответ. Часто мошенники в такой ситуации могут даже нагрубить или быть агрессивными. Просто забудьте о компании и предлагаемой вакансии;

  • когда вы заполняете анкету мошенников, то, скорее всего, ваше образование и опыт работы не будут иметь значения.

В основном внимание будет обращено на личный контакт. Нередко встречаются вопросы о вашем материальном положении и собственности;

  • есть недобросовестные работодатели, которые сообщают соискателю, что для получения желаемого результата ему нужно оплатить определенные курсы.

Разумеется, по окончании обучения кандидат остается без работы, ему сообщают, что он не подошел компании, а отданные деньги ему никто не вернет;

  • внимательно изучайте текст трудового договора перед тем, как его подписать.

Сразу заподозрить компанию в незаконных действиях можно, если с вами соглашение не заключают. Это значит, что вас хотят обмануть. Сомнительно также, если в договоре не прописан ваш заработок. Если у вас отсутствует трудовой договор, чем и пользуется работодатель, вы не сможете наказать недобросовестную компанию, так как факт трудоустройства отсутствует.

Обратите внимание!
Если вы не получили ответы на свои вопросы, а работодатели «уходят» от разговора, можно сделать выводы, что в этой компании не все так просто. Желательно пообщаться с персоналом фирмы, чтобы точно знать, на что надеяться.

И помните, что какими бы обещаниями вас ни «кормили» на собеседовании, если все это не зафиксировано в письменном виде с подписями и со скрепленной печатью, вас могут обмануть. Цените собственное время и деньги, не соглашайтесь на предложения сомнительного характера, не верьте заманчивым обещаниям и никогда не платите возможному работодателю ни за что.

Виды обмана

Рассмотрим, какие существуют виды мошенничества при устройстве на работу.

Сетевой маркетинг

Самый распространенный способ мошенничества при приеме на работу – это привлечение людей в пирамиду, иначе говоря в многоуровневый сетевой маркетинг, где предлагают быстрое обогащение.

Вас зовут на собеседование, хотя уже заранее известно, что вакансия для вас отсутствует. Вы проходите обучение, которое продолжается на протяжении нескольких дней, после чего вам предлагают работать на себя.

Затем выясняется, что для начала работы вам требуется сделать заказ продукции, продажей которой занимается данная компания. Обычно это БАДы, финансовые бумаги, косметика и др.

Если вы согласитесь на такой обман, вам придется приобрести комплект продукции, после чего его нужно продавать и привлекать новых клиентов. Заработок будет зависеть лишь от ваших реализаций.

Взнос-гарантия

На эту схему обмана следует обратить внимание фрилансерам – копирайтерам, веб-дизайнерам и пр.

Конкуренция на рынке фриланса высока. Большинство специалистов живут в постоянном поиске очередных заказчиков. Как правило, вольные работники хотят отыскать такую компанию, которая обеспечивала бы их подходящей нагрузкой постоянно. Именно на этом и промышляют жулики.

Мошенники выкладывают объявления, где предлагается чрезвычайно простая, но прибыльная работа – например, набор отсканированного текста с высокой ценой за каждый лист.

При этом компания не просто ищет исполнителей на работу, а набирает штат удаленных сотрудников на длительный период. Когда претенденты связываются с работодателем, представитель фирмы жалуется на многочисленную безответственность соискателей и просит выполнить тестовое задание. Человек берет работу, выполняет ее в срок, после чего направляет компании, но ответа так и не получает.

Иногда кандидатов просят перечислить определенную сумму в качестве подтверждения серьезности своих намерений. После получения денежных средств компания перестает отвечать на звонки и письма.

Обратите внимание!
Подобный гарантийный взнос взимается ни один раз – сначала как подтверждение надежности, далее как оплата за подготовку документации для приема кандидата в штат, затем – за инструктаж.

Подмена вакансии

Подмена вакансии для афериста – это обычное дело. Если вы искали работу по должности экономиста, то продавать косметику вы не обязаны. Самыми распространенными видами деятельности при мошенничестве являются работа продавцом, администратором, помощником на дому, секретарем, курьером.

Консультационно-информационные услуги

Еще один известный способ мошенничества на приеме на работу – это заключение договора «на оказание консультационно-информационных услуг» по трудоустройству. Как правило, цена их небольшая. Обычно на этом поддержка в поиске работы заканчивается. Ни денег, ни работы соискатель не увидит.

Контрольное тестирование

К распространенным способам обмана относят предложение поработать без оформления трудового договора или с испытательным сроком. После этого трудоустройство затягивается надолго.

Поскольку человек не оформлен официально, заработную плату ему платить никто не обязан. Через определенное время он либо сам уходит, либо вместо него берут другого кандидата, которого так же обманывают.

Аферисты выкладывают объявления о наборе специалистов регулярно.

Обратите внимание!
Наличие испытательного срока при устройстве на работу законно, но оно должно регламентироваться положениями ТК РФ (ст. 70). Испытание предполагает предварительное оформление трудового договора.

Под трудоемким контрольным тестом, который не подкреплен письменным соглашением, зачастую маскируется получение бесплатной рабочей силы, чтобы реализовать конкретную задачу.

Плата за оформление документации

Если в ответ на ваше резюме приходит отклик от иностранного работодателя, будьте бдительны.

Не исключено, что при обсуждении условий с вас потребуют деньги в долларах или евро на оформление визы (либо же на иную фиктивную услугу).

Чтобы убедить соискателя в серьезности действий работодателя, происходит обмен документами. У вас могут попросить ксерокопию паспорта, страхового свидетельства, ИНН.

Вознаграждение за содействие

Есть аферисты, распространяющие сведения о том, что у них имеются связи в известных корпорациях, например, в «Газпроме» либо «Google». Мошенники обещают хорошую работу, а взамен просят материальное вознаграждение. Никогда не переводите денежные средства незнакомым людям.

Выполнение работы специалистами без оплаты

Схемы обмана есть и для юристов, а также специалистов в сфере экономики.

Мошенники действуют следующим образом: организация приглашает кандидатов на «собеседование», затем специалистам назначают испытательное задание в виде написания подробного бизнес-плана развития фирмы или анализа какой-либо юридической документации.

После этого аферисты говорят, что перезвонят через какой-то период, и на этом все заканчивается. Соискатели выполняют поставленную задачу для компании, не получая оплаты.

Работа на дому

Среди предложений о работе на дому можно встретить достаточно много мошеннических. Большинство таких объявлений – дело рук аферистов. Вы просто сделайте работу, и вам ничего не заплатят. Кроме того, для работы вам могут предложить приобрести материалы.

Цель мошеннической схемы – не трудоустройство, а реализация технологий и расходных материалов, в некоторых случаев – поиск бесплатной рабочей силы.

Сотрудник может в точности следовать инструкциям, но в итоге получить бракованные изделия. Риск существенно увеличивается, если:

  • работодатель уверяет, что она годится абсолютно всем;
  • не нужен опыт и специальные знания;
  • кандидат обязан оставить залог;
  • соискателю предстоит произвести новый либо необычный продукт;
  • работодатель не принимает назад расходный материал, даже если его качество не пострадало.

Как понять, что вас обманывают? Не покупайте сразу большую партию расходных материалов, попросите работодателя разрешить изготовить немного пробных образцов. Таким образом вы сможете на практике оценить все плюсы и минусы данной деятельности. Если работодатель вам откажет – это еще один повод задуматься.

Вышеуказанные схемы мошенничества имеют разные формы. Чтобы почувствовать подвох со стороны недобросовестных работодателей, изучайте не детали, а принципы обмана.

Куда обращаться при мошенничестве при приеме на работу?

Если вы попали в такое положение, можете обратиться в следующие инстанции:

  • полицию;
  • прокуратуру;
  • трудовую инспекцию;
  • суд.

Во все эти органы можно подать заявление о нарушении ваших прав, оно будет рассмотрено.

Обратите внимание!
Методов того, как обманывают работодатели, множество. Прежде чем соглашаться на тестовое задание, пробный период, испытательный срок или собеседование, необходимо найти точные сведения и отзывы о компании. При телефонной беседе стоит задавать вопросы прямо и ждать точного ответа.

Не стоит переживать о том, что не понравились кому-то из работодателей. Если это реальная компания, то ее сотрудники без труда разъяснят вам заданные вопросы, потому что они заинтересованы в поиске профессиональных сотрудников.

Кроме того, стоит знать, что все условия работы должны быть указаны в контракте. Цените свои деньги и время и выбирайте только реальные вакансии.

При возникновении спорных ситуаций, связанных с мошенничеством при трудоустройстве, обращайтесь к юристам за поддержкой. Позвоните по указанному телефону или пишите в форму обратной связи.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5cebca8e07e67400b27e546e/5cf4e846e84caf00ae7ac734

Типы мошеннических схем сотрудников организации

Виды мошенничества на работе

Мошенничество сотрудника компании наносит урон имуществу предприятия. Бухгалтеры, кладовщики, водители, менеджеры или начальники отделов могут годами обманывать руководство. Как они это делают, рассмотрим далее.

Мошенничество со стороны сотрудников проявляется так: сотрудники договариваются дополнительно подзаработать за счет компании. Рассмотрим наиболее распространенные мошеннические схемы сотрудников.

Махинации с основными средствами

Согласно ПБУ 6/01 к основным средствам относятся: вычислительная техника, инвентарь, приборы и устройства, машины и оборудования, здания, сооружения, транспорт.  Ведение бухгалтерского учета этого участка содержит много нюансов. Как происходит мошенничество сотрудников организации с основными средствами, показано на схеме ниже.

Работники без экономического образования халатно относятся к правилам при соблюдении учета основных средств, поэтому они могут стать жертвами работодателя.

При увольнении менеджер Анна выяснила, что на ней числится ноутбук и вешалка. Этих предметов в наличии у сотрудницы не было. У бухгалтерии был акт приема—передачи основных средств (форма ОС—1) с подписью девушки.

Сотрудница не понимала, когда она могла расписаться за вещи, которых у нее не было. Руководитель угрожал испортить репутацию девушки, если она не возместит стоимость имущества. Потом он пообещал не давать ходу дела, если стоимость вычтут из зарплаты.

Девушка согласилась. Она не единственная жертвой компании.

В этой ситуации имущество компании не пострадало, т.к девушка не знала своих прав. Механизм мошенничества заключался в том, что к сотруднице подошли с документом на подпись в момент спешки или конца рабочего дня. Ошибка работницы заключалась в нежелании вникнуть в содержание документа или ознакомиться с документом позже. На рисунке ниже рассмотрим 2 варианта мошеннической схемы.

Иногда недобросовестные работники пользуются неопытностью нового сотрудника и в процессе обучения подставляют его под свои схемы.

Списание основных средств — кладезь махинаций сотрудников, если у компании на балансе много основных средств. Если на балансе компании есть старое оборудование, то при списании можно реализовать детали или запчасти. Руководителю некогда заниматься этим, поэтому недобросовестный сотрудник может присвоить деньги себе, продав чужое имущество.

Преждевременное списание оргтехники и комплектующих к компьютеру — распространенное нарушение. Иногда бухгалтерия нарушает законодательство и списывает понравившийся компьютер раньше срока эксплуатации. Такое нарушение сотрудники налоговой вычислят во время проверки.

Иногда в IT-отделе практикуется замена новых комплектующих компьютера на свои старые.

Пример. У системного администратора Андрея сломался домашний роутер. Решив сэкономить, он заменил личный роутер на рабочий. Его коллеги не стали доносить, поскольку деталей хватит на всех. В результате руководство покупает новое оборудование из—за поломки, а в отделе экономят на покупке личной техники.

Бухгалтер не всегда обладает нужными знаниями, чтобы выявить проблему, поэтому недобросовестный работник пользуется этим.

Продолжение предыдущей махинации может вылиться в следующую схему, связанную с ремонтом техники. Обычно сотрудник вступает в сговор с представителем ремонтной организации или с менеджером магазина.

Искусственное завышение суммы по акту выполненных работ за вознаграждение — дополнительный заработок сотрудника.

Пример. Начальство поручило отремонтировать роутер Андрею. Он нашел знакомого, с которым договорились завысить стоимость работ. Стоимость работ составляла 600 руб, но компании выставили счет на 1000 руб. Разницу в 400 рублей разделили пополам. Каждый заработал 200 рублей. А если в день Андрей по такой схеме приносит 10 роутеров. Следовательно компания теряет 200*10 =2000 руб.

Кража ТМЦ

Согласно ПБУ 5/01 к ТМЦ относятся: готовая продукция, товары, сырье, материалы, полуфабрикаты. Для каждого этапа есть свои преступные схемы, которые рассмотрим на рисунке ниже.

Иногда сотрудники в сговоре фальсифицируют документы. Но при проверках этот факт быстро всплывет. Поэтому проще умышленно совершить ошибку в документации.

Пример. По товарной накладной поступило 3000 банок кабачковой икры по 170 рублей. Кладовщик якобы случайно приходует  1700 банок по 300 рублей. В расчетах с контрагентом проходит сумма 510 тыс.руб, которая сходится. Но 1300 банок икры фактически  нажился кладовщик.

Иногда кладовщик может завысить количество поступающих ТМЦ, если поступает песок в машинах. В этом случае сотрудник вступает в сговор с поставщиком. Сотрудник может завысить качество ТМЦ. При сговоре с контрагентом на склад поступает продукция низкого сорта по цене высокого качества.

Откаты

Самые популярные схемы отката:

  1. Необоснованно предоставляются скидки, бонусы покупателю. Клиент выбирается на усмотрение менеджера. Размер скидок варьируется в пределах 15-20%.
  1. Предоставление длительной рассрочки для контрагента.
  1. Покупка товаров по завышенным ценам, на невыгодных условиях или худшего качества.
  1. Победитель тендера компания с небольшим ассортиментом или высокими ценами.

Перечисленные мошеннические схемы часто остаются невыявленными. Компания HeadHunter провела исследование в сфере откатов сотрудников. Оно выявило, что более 75% опрошенных сотрудников не были пойманы.

Многие компании ведут борьбу с потенциальными откатами с помощью соревнований между филиалами. Цель проста: приобрести товар по выгодной цене. Победитель получает премию, проигравший лишается бонуса и пишет объяснительную записку.

Проследить откат сотрудника можно с помощью кредитного отчета и кредитного рейтинга на сайте unirate24. Кредитный отчет показывает уровень кредитной нагрузки, наличия долгов и количество обращений за новыми кредитами. Форма кредитного отчета представлена ниже.

Посмотреть пример кредитного отчета целиком

Особое внимание уделить строке стоп-факторы и действующая просрочка.

Кредитный рейтинг показывает число кредитов, займов, просрочек и обращений за кредитом. Пример кредитного рейтинга показан ниже.

В этом документе обратите внимание на сумму действующих кредитов и сумму погашения. Досрочное погашение кредита — подозрительный признак. При полном совпадении суммы погашения с суммой сделки или закупок, задумайтесь и присмотритесь к сотруднику. Возможно, он получил откат. Даже если суммы не совпадают, работник мог отдать за кредит часть отката.

Получить кредитный рейтинг

Кража коммерческой информации

Под коммерческой информацией понимается сведения о продукции, клиентах, сделках, финансовом состоянии, тендерах и другие новости. Такие данные хранятся в компьютерах и документации компании.

Конкуренты с целью выведать информацию используют такие методы:

  1. Переманивают сотрудников с зарплатой в 2-3 раза выше.
  2. Дают ложные обещания о работе с целью выведать информацию.
  3. Подкупают сотрудников.
  4. Засылают агентов к конкурентам.

Слабыми звеньями являются системные администраторы, секретари и помощники руководителя. Они имеют доступ к информации, и могут улучшить материальное положение за счет работодателя или попасть под влияние конкурента.

Рассмотрим на примере, как без умысла сотрудник выдал коммерческую информацию.

У системного администратора дочка учится  в экономическом университете. Чтобы получить стипендию, ей нужно написать учебную статью со статистическими данными. Из благих намерений отец приносит нужную информацию. Статью публикуется с информацией о компанией и ее данными в университетском журнале. Таким образом, коммерческая информация стала достоянием экономических журналов.

Кража коммерческой информации имеет место в компаниях, в которых расстаются с сотрудником без объяснения причины.  Сотрудник в отместку разглашает важную информацию, если нет контроля на предприятии.

В целях безопасности руководители заключают договора с работниками о не разглашении информации, потенциальных штрафах и запрещают выносить носители за пределы офиса.

Важным психологическим фактором на собеседовании или в процессе работы считается намек руководителя о внесении в черный список сотрудника, разгласившего информацию. Менеджеры по подбору персонала могут связаться с бывшим работодателем и услышать мнение о сотруднике.

Стоит насторожиться, если работник отказывается давать контакты бывшего работодателя или не приносит положительную характеристику с предыдущего места работы.

Таким образом, мы рассмотрели и выявили основные типы мошеннических схем: откаты, кража коммерческой информации, махинации с основными средствами и ТМЦ. Кредитный отчет и рейтинг позволяют выявить откаты работников.

Источник: https://www.unirate24.ru/moshennichestvo-sotrudnikov-organizatsii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.